Overslaan en naar de inhoud gaan
Einde jaar: maak de balans op, onderneem actie!

Einde jaar: maak de balans op, onderneem actie!

Langzaam aan naderen we het einde van 2019. Als u nog gebruik wilt maken van fiscale voordelen - dus belastingbesparing - regel dit dan nu! Uw   vermogensadviseur, accountant en notaris staan graag voor u klaar.

Eindejaar tips voor box 3 vermogen

U betaalt in 2019 geen belasting over een vermogen tot 30.360 euro (samen: 60.720 euro). Voor het vermogen boven deze box 3 vrijstelling zet ik de tips uit mijn columnserie graag nog eens voor u op een rijtje.


Wat u zelf kunt doen:

Blijmaken
- Belastingvrij schenken: dit jaar maximaal 5.428 euro per kind en 2.173 euro per kleinkind of aan derden.
- Schenken: eenmalige vrijstelling tussen 18-40 jaar: maximaal 26.040 euro of 54.246 euro ten behoeve van studie. Wanneer aangewend voor een eigen woning geldt: maximaal 102.010 euro. Let op de voorwaarden en bewaar bewijsstukken goed. Dat is ook mogelijk via de notaris.
- Fiscaal aftrekbare giften aan goede doelen zoals Rode Kruis, KWF, Hartstichting, Reumafonds, Nierstichting, kerken, sociale-en culturele ANBI’s.
Timing: grote aankopen nu, verkopen later
- Grote aankopen nog voor 31 december aanstaande betalen, zodat uw saldo lager is.
- Jaarbedragen 2020 dit jaar al betalen, bijvoorbeeld: belastingen, schulden, zorgpremie.
- Uitstellen tot na 1 januari: grote verkopen zoals bijvoorbeeld woning of boot.

Samen met uw adviseur:
 

Hypotheektips
- Extra hypotheek aflossen (dit zorgt voor lagere maandlasten, maar het geld zit wel vast. Let op de hypotheekvoorwaarden).
- Extra premiestorting spaarhypotheek (let op de voorwaarden).
- Familiebank opzetten (hypotheek verstrekken aan kinderen met fiscale aftrek).
Grotere vermogens
- Sparen in een spaar-BV (alleen belastingheffing over het daadwerkelijk rendement).
- Fonds voor Gemene Rekening (eerder uitgewerkt door collega-columnist Ad Verdoorn).
Meer rendement:
- Spaargeld overhevelen naar een spaarrekening elders met hogere rente.
- Bij grotere vermogens kan gedacht worden aan gespreid beleggen in bijvoorbeeld effecten of vastgoed. Een interessante vorm kan zijn vermogensbeheer met bescherming.

Laat u onafhankelijk adviseren over de best passende verdeling en scenario’s in uw situatie.

Een vaste adviseur
Bij financiële planning, maar ook bij beleggen, draait het om inleving en betrokkenheid van de adviseur bij de klant en zijn (financiële) situatie.  Als het goed is, zorgt dit voor proactieve advisering, dus meerwaarde. Hecht u ook veel waarde aan een vaste adviseur, dan nodig ik u graag uit voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Een goede start voor het nieuwe jaar!

DSI senior vermogensadviseur en financieel planner bij Duisenburgh Vermogensregie Verkamman heeft veel meer te bieden dan alleen beleggen. Zelf zegt hij daarover: “Kies een partij waar uzelf centraal staat en niet een bank of beheerder”.

leaderboard